產(chǎn)品公告
關(guān)于國泰金鹿保本增值基金發(fā)售公告及招募說明書的更正提示
發(fā)布時間：2006-03-23 00:00
因本公司工作疏忽，2006年3月21日刊登的國泰金鹿保本增值基金發(fā)售公告及招募說明書中涉及托管人部分存在偏差，現(xiàn)對相關(guān)內(nèi)容更正如下：
發(fā)售公告中關(guān)于中國銀行股份有限公司（“中國銀行”）的部分情況更正為：
一、關(guān)于中國銀行代銷網(wǎng)點(diǎn)的情況為：中國銀行在32個一級分行，400多個城市，10000多個網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶和認(rèn)購業(yè)務(wù)；
二、關(guān)于中國銀行的業(yè)務(wù)辦理時間為：基金募集日9：30—16：00（周六、周日部分零售柜臺照常營業(yè)）；
三、關(guān)于中國銀行作為基金托管人的聯(lián)系人和聯(lián)系方式應(yīng)為：
聯(lián)系人：寧敏；電話：（010）66594977；傳真：（010）66594942；
四、關(guān)于中國銀行作為基金代銷機(jī)構(gòu)的聯(lián)系人和聯(lián)系電話應(yīng)為：
聯(lián)系人：客戶服務(wù)中心；聯(lián)系電話：95566。
招募說明書中關(guān)于中國銀行的部分情況更正為：
一、招募說明書中有關(guān)中國銀行作為基金代銷機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息與發(fā)售公告做同樣更正；
二、招募說明書中基金托管人介紹部分的相關(guān)信息更正如下：
（一）關(guān)于中國銀行作為基金托管人的聯(lián)系人和聯(lián)系方式應(yīng)為：
聯(lián)系人：寧敏；電話：（010）66594977；傳真：（010）66594942
（二）關(guān)于中國銀行發(fā)展概況：中國銀行網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)覆蓋全球27個國家和地區(qū)，中國銀行機(jī)構(gòu)總數(shù)11,910個，其中境內(nèi)機(jī)構(gòu)共計11,307個，境外機(jī)構(gòu)共計603個，是目前我國國際化程度最高的商業(yè)銀行。
（三）關(guān)于中國銀行的財務(wù)概況：
2004年中國銀行集團(tuán)實(shí)現(xiàn)營業(yè)利潤578億元，凈利潤209億元。剔除2003年出售中銀香港部分股份獲得凈投資收益的影響，集團(tuán)2004年營業(yè)利潤比2003年增長21.3%。
?。ㄋ模╆P(guān)于中國銀行的證券投資基金托管情況：
截止到2005年12月末，中國銀行已托管景宏、同盛、同智、興安、易方達(dá)平穩(wěn)增長、易方達(dá)策略成長、易方達(dá)積極成長、易方達(dá)貨幣市場、易方達(dá)月月收益、嘉實(shí)服務(wù)增值、嘉實(shí)成長收益、嘉實(shí)理財通系列（含嘉實(shí)穩(wěn)健、嘉實(shí)增長、嘉實(shí)債券）、嘉實(shí)貨幣市場、嘉實(shí)滬深300指數(shù)、銀華優(yōu)勢企業(yè)、海富通收益增長、海富通貨幣市場、海富通股票、天同180指數(shù)、金鷹成份股優(yōu)選、華夏回報、華夏大盤精選、景順長城景系列（含景順長城動力平衡、景順長城貨幣市場、景順長城優(yōu)選股票）、景順長城鼎益股票型、泰信天天收益、招商先鋒、大成藍(lán)籌穩(wěn)健、湘財荷銀行業(yè)精選、國泰金象保本增值、友邦華泰盛世中國、南方高增長、工銀瑞信核心價值股票型、華寶興業(yè)動力組合股票型基金等37只證券投資基金，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣市場型、指數(shù)型、行業(yè)型等多種類型的基金和理財品種，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求，基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。
?。ㄎ澹╆P(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制制度情況：
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
內(nèi)部控制是指董事會、高級管理層和各級工作人員共同實(shí)施的，為實(shí)現(xiàn)中國銀行經(jīng)營目標(biāo)，進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制。內(nèi)部控制的核心含義是職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。內(nèi)部控制的具體表現(xiàn)形式是內(nèi)部各種管理制度、工作程序、具體控制方法和措施。
中國銀行的內(nèi)部控制目標(biāo)是：
?。?）確保國家法律規(guī)定和我行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；
?。?）確保我行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)；
?。?）確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實(shí)和完整。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國銀行股份有限公司自2004年8月26日成立以來，按照國家有關(guān)法律法規(guī)制定了新的公司章程，形成了由股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層構(gòu)建的現(xiàn)代股份公司治理架構(gòu)。董事會及其下設(shè)風(fēng)險政策委員會是中國銀行風(fēng)險管理的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)管理中國銀行整體風(fēng)險。董事會在其下設(shè)風(fēng)險政策委員會的協(xié)助下，負(fù)責(zé)確定總體風(fēng)險偏好，并監(jiān)督管理層貫徹落實(shí)風(fēng)險管理策略。風(fēng)險政策委員會負(fù)責(zé)審定重大的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險（含法律及合規(guī)風(fēng)險）、流動性風(fēng)險等政策和制度，審定風(fēng)險管理戰(zhàn)略（包括風(fēng)險偏好）以及風(fēng)險管理程序和內(nèi)部控制制度；在董事會的指導(dǎo)下，風(fēng)險政策委員會負(fù)責(zé)審查和批準(zhǔn)重大風(fēng)險管理政策，包括但不限于：本行擬進(jìn)入或被限制進(jìn)入的風(fēng)險領(lǐng)域；風(fēng)險限額和整體風(fēng)險承受標(biāo)準(zhǔn)；本行擬采取的風(fēng)險管理技術(shù)；本行風(fēng)險授權(quán)的程序和標(biāo)準(zhǔn)。監(jiān)督管理層對風(fēng)險管理戰(zhàn)略、政策和程序的貫徹落實(shí)情況，確保風(fēng)險管理政策與程序在本行內(nèi)部得到統(tǒng)一遵守，并向董事會提出建議?？傂酗L(fēng)險管理部是具體實(shí)施風(fēng)險管理的牽頭組織部門，根據(jù)風(fēng)險管理戰(zhàn)略的要求，傳導(dǎo)、落實(shí)和執(zhí)行各項(xiàng)具體風(fēng)險管理目標(biāo)，監(jiān)督指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險管理工作。
中國銀行股份有限公司高級管理層下設(shè)內(nèi)部控制委員會,內(nèi)部控制委員會主席由行長擔(dān)任，副主席和委員為管理層成員。委員會負(fù)責(zé)維護(hù)全行內(nèi)部控制體系的總體運(yùn)行，決定全行內(nèi)部控制的基本制度，評估本行內(nèi)部控制體系及制度的有效性，識別內(nèi)部控制體系的不足和缺陷，決定采取改進(jìn)措施并督導(dǎo)相關(guān)措施的落實(shí)和執(zhí)行。總行法律與合規(guī)部牽頭維護(hù)全行內(nèi)部控制體系的總體運(yùn)行，協(xié)調(diào)、監(jiān)控、督導(dǎo)全行內(nèi)部控制管理制度的執(zhí)行工作，同時作為委員會秘書處履行支持服務(wù)職責(zé)?？傂斜O(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)對全行內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況實(shí)施稽核檢查并督促整改。各一級分行設(shè)內(nèi)部控制委員會，負(fù)責(zé)維護(hù)本行內(nèi)部控制體系的總體運(yùn)行，決定本行內(nèi)部控制的基本制度，評估本行內(nèi)部控制體系及制度的有效性，識別內(nèi)部控制體系的不足和缺陷，決定采取改進(jìn)措施，督導(dǎo)相關(guān)措施的落實(shí)和執(zhí)行。
托管及投資者服務(wù)部總經(jīng)理對托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制負(fù)第一責(zé)任。部門內(nèi)部設(shè)有專門的風(fēng)險控制小組,作為部內(nèi)風(fēng)險管理與內(nèi)部控制的審議和決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)審議決定托管及投資者服務(wù)部風(fēng)險管理戰(zhàn)略、基本原則、風(fēng)險管理目標(biāo)和重大政策措施，檢查和監(jiān)督風(fēng)險管理戰(zhàn)略、方針和政策的執(zhí)行情況。針對托管業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，托管及投資者服務(wù)部內(nèi)部設(shè)立高級合規(guī)官職位和風(fēng)險與合規(guī)管理團(tuán)隊，具體開展部門內(nèi)部內(nèi)控及風(fēng)險管理的相關(guān)工作。
3、內(nèi)部控制制度及措施
中國銀行開辦各類基金托管業(yè)務(wù)均獲得相應(yīng)的授權(quán)，并在轄內(nèi)實(shí)行業(yè)務(wù)授權(quán)管理和從業(yè)人員核準(zhǔn)資格管理。中國銀行自1998 年開辦托管業(yè)務(wù)以來嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及監(jiān)管部門的監(jiān)管要求，以控制和防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險為主線，制定并逐步完善了包括托管業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、員工職業(yè)道德規(guī)范、保密守則等在內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度，將風(fēng)險控制落實(shí)到每個工作環(huán)節(jié)。在敏感部位還建立了安全保密區(qū)和隔離墻，安裝了錄音監(jiān)聽系統(tǒng)，以保證基金信息的安全。建立有效核對和監(jiān)控制度、應(yīng)急制度和稽查制度，保證托管基金資產(chǎn)與銀行自有資產(chǎn)以及各類托管資產(chǎn)的相互獨(dú)立和資產(chǎn)的安全。建立內(nèi)部信息管理制度，嚴(yán)格遵循基金信息披露規(guī)定和要求，及時準(zhǔn)確地披露相關(guān)信息。
4、其他事項(xiàng)
最近一年內(nèi)，基金托管人基金托管業(yè)務(wù)部門及其高級管理人員無重大違法違規(guī)行為，未受到中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會及其他有關(guān)機(jī)關(guān)的處罰。
（六）托管人對管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序：
基金托管人負(fù)有對基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基金法》、《證券投資基金會計核算辦法》、基金合同的相關(guān)規(guī)定，托管人就基金的投資范圍、投資組合比例、投資限制、基金管理人報酬和基金托管人托管費(fèi)的計提比例和支付方法、基金會計核算、基金資產(chǎn)估值和基金凈值的計算、收益分配等事項(xiàng)，對基金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、復(fù)核。基金托管人在履行上述職責(zé)過程中，如發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定, 或者違反基金合同約定的, 應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行,立即通知基金管理人,并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定,或者違反基金合同約定的,應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人,并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告；
三、招募說明書中第十三部分基金資產(chǎn)的權(quán)證估值方法，從均價估值更正為收盤價估值。
特此更正。
國泰基金管理有限公司
2006年3月23日
